Banking Make App

Die Business OS Banking Custom App für Make.com gibt dir die komplette Banking-API als drag-and-drop Module — für Konto-Listings, Transaktions-Sync, Daily-Balances und SEPA/SEPA-Instant-Zahlungen über 3.300+ Banken in Deutschland.

Installation

Öffne dein Make.com-Team und gehe zu Apps → Add app
Suche nach Business OS Banking oder nutze den direkten Link: Banking App im Make Marketplace
Klicke Install — die App ist sofort in deinem Szenario-Builder verfügbar

Die App läuft auf der Celonis-Make-Zone (eu1.make.celonis.com). Wenn du eine andere Make-Zone nutzt, kontaktiere impressum@business-os.de — wir migrieren die App in dein Region.

Connection einrichten

Beim ersten Modul-Drop wirst du nach einer Connection gefragt:

Feld	Wert
Connection Name	Frei wählbar (z.B. “Business OS — Live”)
API Key	Dein Org- oder Agency-API-Key aus dem Dashboard (Format `bo_xxxxx...`)
API Typ	`Partner API` für regulierte Banken (Sparkasse, Volksbank, Deutsche Bank, …) oder `Open Banking API` für AMEX, PayPal, Revolut

Agency-Keys funktionieren genauso wie Org-Keys, brauchen aber bei den meisten Modulen zusätzlich entweder eine Connection ID (Org wird daraus aufgelöst) oder den optionalen Parameter Organisation (UUID der Ziel-Org).

Module

Die App hat 12 Module, die direkt auf die Banking-API-Endpoints abbilden.

Connections

Modul	Beschreibung	Endpoint
List Connections	Listet alle Banking-Connections der Organisation	`GET /v2/banking/connections`
Get Connection	Ruft eine einzelne Connection ab	`GET /v2/banking/connections/{id}`
Delete Connection	Löscht eine Banking-Connection	`DELETE /v2/banking/connections/{id}`

Accounts

Modul	Beschreibung	Endpoint
List Accounts	Listet Konten — optional gefiltert nach Connection oder PIS-fähig	`GET /v2/banking/accounts`
Get Account	Ruft ein einzelnes Konto ab	`GET /v2/banking/accounts/{id}`

Transactions

Modul	Beschreibung	Endpoint
List Transactions	Listet Transaktionen (sortiert nach `made_on` aufsteigend). Mindestens `connection_id` oder `account_id` erforderlich.	`GET /v2/banking/transactions`

Payments (PIS)

Modul	Beschreibung	Endpoint
Create Payment	Initiiert eine SEPA- oder SEPA-Instant-Zahlung. Provider/Debitor-IBAN werden automatisch aus der `account_id` aufgelöst.	`POST /v2/banking/payments`
List Payments	Listet alle Zahlungen der Organisation	`GET /v2/banking/payments`
Get Payment	Ruft Zahlungsdetails ab	`GET /v2/banking/payments/{id}`

Webhooks

Modul	Beschreibung	Endpoint
Set Webhook URL	Setzt die Webhook-URL für Banking-Benachrichtigungen (Refresh-Complete, Payment-Update, Connection-Error)	`PUT /v2/banking/webhook-url`
Get Webhook URL	Ruft die aktuelle Webhook-URL ab	`GET /v2/banking/webhook-url`

Agentur-Tools

Modul	Beschreibung	Endpoint
List Organizations	Listet alle Organisationen im Scope des API-Keys (Org-Keys: 1 Org; Agency-Keys: alle Orgs der Agentur). Keine Credits.	`GET /v2/organizations`

Beispiel-Szenario: Tägliche Transaktions-Synchronisation

Trigger: Make-Scheduler täglich um 06:00 Uhr

[Scheduler] → [List Connections]
              ↓ Iterator
              [List Accounts (connection_id)]
                ↓ Iterator
                [List Transactions (account_id, from_date = yesterday)]
                  ↓
                  [Filter: nur posted]
                  ↓
                  [Google Sheet / DATEV-Beleg-Upload]

Beispiel-Szenario: Zahlung aus Rechnungs-Trigger

Trigger: Webhook aus deinem ERP wenn Rechnung “freigegeben”-Status erreicht

[Webhook] → [Create Payment]
              account_id:     {{erp.bank_account_id}}
              amount:         {{erp.invoice.amount}}
              creditor_name:  {{erp.invoice.creditor_name}}
              creditor_iban:  {{erp.invoice.creditor_iban}}
              description:    "Rechnung {{erp.invoice.number}}"
              reference:      {{erp.invoice.number}}
            ↓
            [Email an Approver mit payment_url für TAN-Bestätigung]

Create Payment gibt eine payment_url zurück — der Endkunde muss diese URL öffnen, um die Zahlung per TAN/2FA zu autorisieren. Erst nach Bestätigung wird die Zahlung ausgeführt und die 3 Credits abgebucht.

Webhook-Integration

Wenn du Set Webhook URL nutzt, sendet Business OS folgende Events an deine URL:

Event	Beschreibung
`refresh_complete`	Refresh einer Connection ist durchgelaufen — neue Transaktionen verfügbar
`connection_error`	Connection ist in einen Fehlerzustand gegangen (User-Action / transient / auth-expired)
`connection_destroyed`	Connection wurde vom Salt-Edge-Provider entfernt
`payment_update`	Status einer Zahlung hat sich geändert (initiated → settled / failed)

Payload-Details findest du in der API-Reference unter Webhook Events.

Credit-Verbrauch

Pro Modul-Aufruf werden Credits abgebucht — siehe Beschreibung pro Modul. Übersicht:

Aktion	Credits
Listings (Verbindungen, Konten, Zahlungen, Payment-Templates)	0
Konto / Verbindung abrufen	0
Transaktionen auflisten / Transaktion abrufen	1
Zahlungsstatus abrufen / aktualisieren	1
Zahlung erstellen	3 (nur bei erfolgreicher Settlement)
Webhook setzen / abrufen	0

Troubleshooting

“Insufficient credits” (402) — Verbleibendes Guthaben im Dashboard prüfen oder Top-Up kaufen. “connection_id oder account_id ist erforderlich” (400) — Bei List Transactions muss mindestens einer der beiden Filter gesetzt sein. Agency-Key wirft “Organisation muss angegeben werden” (400) — Bei Modulen ohne connection_id (z.B. Create Payment ohne Konto-Bindung) den optionalen Parameter Organisation setzen.

Feedback & Wünsche

Issues und Module-Wünsche zur Banking-App: impressum@business-os.de.

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