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Definition

Daily Balances liefern für jeden Tag den Start of Day (SOD) und End of Day (EOD) Saldo eines Bankkontos, zusammen mit Cash-In, Cash-Out, der Nettoveränderung (Delta) und – wenn include_transactions=true gesetzt ist – allen Transaktionen des Tages. Die Salden werden automatisch bei jedem Connection-Refresh berechnet und gecacht. Die Abfrage kostet keine Credits.

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Berechnung

Die Berechnung erfolgt rückwärts vom aktuellen Kontostand:
  • EOD(heute) = aktueller Kontostand
  • SOD(heute) = EOD(heute) - Delta(heute)
  • EOD(gestern) = SOD(heute)
  • usw. für jeden Tag rückwärts
Nur Transaktionen mit status: "posted" werden berücksichtigt. Das Datum basiert auf dem made_on-Feld der Transaktion.

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List Daily Balances (READ)

Gibt die täglichen Salden für ein Konto zurück, optional gefiltert nach Datumsbereich. Ohne include_transactions=true bleibt das Feld transactions weg (schnellere Abfrage rein aus dem Cache). 
{
  "data": [
    {
      "date": "2026-04-25",
      "sod": 10950.75,
      "eod": 12450.75,
      "cash_in": 1500.00,
      "cash_out": 0,
      "delta": 1500.00,
      "transactions": [
        {
          "id": "6450918273645091827",
          "account_id": "8273645091827364509",
          "duplicated": false,
          "mode": "normal",
          "status": "posted",
          "made_on": "2026-04-25",
          "amount": 1500.00,
          "currency_code": "EUR",
          "description": "Rechnung RE-2026-0042 Beispiel Handels GmbH",
          "description_parsed": {
            "cred": null,
            "mref": null,
            "kref": "NOTPROVIDED",
            "debt": null,
            "svwz": "Rechnung RE-2026-0042",
            "abwa": null,
            "abwe": null,
            "bic": "COBADEFFXXX",
            "oamt": null,
            "coam": null,
            "purp": null
          },
          "category": "uncategorized",
          "extra": {
            "time": "14:32:00",
            "payee": "DE89370400440532013000",
            "payer": "DE02100100100006820101",
            "additional": "SEPA-Überweisung",
            "merchant_id": null,
            "posting_date": "2026-04-25",
            "end_to_end_id": "RE-2026-0042",
            "payee_information": "Mustermann GmbH",
            "payer_information": "Beispiel Handels GmbH",
            "account_balance_snapshot": 12450.75,
            "categorization_confidence": null
          },
          "created_at": "2026-04-25T14:40:14Z",
          "updated_at": "2026-04-25T14:40:14Z"
        }
      ]
    },
    {
      "date": "2026-04-26",
      "sod": 12450.75,
      "eod": 12450.75,
      "cash_in": 0,
      "cash_out": 0,
      "delta": 0,
      "transactions": []
    }
  ]
}

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Verbrauch

Für das Ausführen dieses Endpunkts werden keine Credits berechnet. Die Daten werden aus dem Cache gelesen.